Cómo invertir en criptomonedas

En primer lugar, no use esta publicación como asesoramiento profesional de inversión. Es puramente educativo y puede inspirarte a investigar más por tu cuenta. He estado involucrado en las criptomonedas y la tecnología blockchain durante solo seis meses, y esta publicación es una forma de resumir mi sentimiento, metodología y filosofía sobre la inversión en este espacio.

La inversión en criptomonedas es un juego loco. Si eres atrevido y tienes mucho dinero que estás dispuesto a arriesgar, puede ser un juego divertido de jugar. Si no eres tan atrevido, o no tienes muchos ingresos o ahorros para empezar, te recomiendo no invertir en criptomonedas porque nadie sabe realmente cuánto valdrán estas cosas en unos pocos años. De cualquier manera, si está interesado en invertir, esta publicación puede ayudarlo a comenzar a pensar críticamente y abordar toda la información que existe.

Algún contexto

Vamos a saltar directamente a eso. Clasifico los proyectos de blockchain en 3 categorías:

  1. Dinero (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.): estos proyectos son competidores inmediatos del dinero fiduciario, es decir, quieren reemplazar o mejorar significativamente la forma en que usan el efectivo hoy. Si estos proyectos tienen éxito, reemplazarán principalmente a los bancos y procesos financieros de la actualidad. Podrá utilizar estas criptomonedas para pagar su café, comprar una casa a alguien y ahorrar para la matrícula universitaria de su hijo, con mayor seguridad, flexibilidad y velocidad.
  2. Plataformas (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.): estos proyectos están allanando el camino para la Web 3.0, la nueva forma en que Internet funcionará. Los desarrolladores pueden usar estas plataformas para crear aplicaciones específicas, de la misma manera que los desarrolladores usan Swift y Java para crear aplicaciones móviles iOS y Android. Cuanto más exitosos sean los proyectos secundarios que surgen de estas plataformas, más exitosas serán las plataformas mismas.
  3. Aplicaciones (Filecoin, Augur, Golem, etc.): estas son las aplicaciones creadas sobre las plataformas mencionadas anteriormente y comprenden la mayoría de las locas noticias de ICO sobre las que leerás hoy. Si alguien construye un "Airbnb descentralizado", o un "Uber descentralizado", esos proyectos entrarían en esta categoría. Sirven casos de uso particulares.

Marco de evaluación

Dado este contexto, ¿cómo evalúo si un proyecto tendrá éxito o no? Miro tres cosas:

  1. Market Cap - ¿Qué problema está tratando de resolver el proyecto? ¿Cuánto vale resolver ese problema? Este factor es super importante. Incluso si una tecnología parece genial o las personas que trabajan en ella son famosas, si en este paso de su análisis considera que el problema no es significativo, puede que no haya razón para que invierta en la solución.
  2. Equipo fundador: ¿Por qué hicieron este proyecto y qué tan serios son al respecto? ¿Cuánto conocimiento tienen sobre el tema y cuál es su capacidad para ejecutar su plan?
  3. Comunidad: ¿qué tan activamente hablan las personas sobre este proyecto en línea? ¿Hay desarrolladores externos que contribuyen al código? ¿La gente ya encuentra aplicaciones útiles para las primeras versiones de este proyecto? El éxito de los proyectos blockchain depende en gran medida del efecto de red.

Un ejemplo

Usemos el marco anterior y realicemos un análisis de ejemplo de Bitcoin, actualmente la criptomoneda más antigua, más grande y más valiosa del mundo. El siguiente análisis de ejemplo me lleva a invertir en Bitcoin. Cuando hace este ejercicio usted mismo, es posible que no esté convencido. No utilice este análisis de ejemplo como justificación de su inversión; no está destinado a ser utilizado como tal. Es solo un ejemplo rápido de la aplicación del marco anterior.

Capitalización de mercado (valor total)

Bitcoin quiere ser una mejor versión del efectivo. Supongamos que Bitcoin es capaz de capturar el 2.5% del estrecho flujo de dinero del mundo en 10 años. Toda la red de Bitcoin valdría $ 650 mil millones de dólares, y mientras escribo, Bitcoin tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 62 mil millones de dólares. Eso significa que el valor de la red puede crecer más del 1000% en los próximos 10 años. Según estos supuestos, si pongo $ 100 en Bitcoin hoy, en 10 años valdrá $ 1000. Esto es bueno.

Por supuesto, estoy haciendo muchas suposiciones aquí: 1) Bitcoin apunta a competir con un flujo de dinero estrecho, 2) Bitcoin logrará capturar al menos el 2.5% del mercado, 3) no se introducen nuevas "monedas" en el sistema o destruido, y así sucesivamente.

Sin embargo, la idea principal de este paso es tener una idea del problema que está resolviendo su inversión potencial, y luego calcular el tamaño y el valor de ese problema para que sepa qué tan grande puede ser una porción del pastel. si decides jugar Cuantos más recursos verifique para este paso, mejor será su intuición.

Equipo fundador

Bitcoin se originó como una idea de una persona o grupo desconocido, Satoshi Nakamoto, en 2008, y luego se publicó como código fuente abierto en 2009. En cierto sentido, esta figura de Satoshi Nakamoto comprende el equipo fundador del proyecto Bitcoin. A pesar de que las monedas digitales se han explorado teóricamente desde la década de 1980, Bitcoin fue el primer proyecto en ser utilizable y ampliamente adoptado, debido a la forma en que Nakamoto resolvió el problema del doble gasto. Eso es bastante inteligente.

Además, hasta el día de hoy, Nakamoto posee alrededor de 1 millón de Bitcoin, que tiene un valor de alrededor de $ 4 mil millones de dólares, y según un par de fuentes, incluido el investigador y consultor Ray Dillinger, Nakamoto no ha vendido ni uno solo. Nakamoto no creó Bitcoin como un esquema piramidal. No lo hicieron por el dinero o la fama. Lo hicieron porque es una tecnología increíble.

Casi 10 años después, Bitcoin todavía existe y vale $ 3500 por moneda. Pasión y principios que conducen al éxito. Esto es bueno.

Comunidad

Para tener una idea de cuán grande y vibrante es la comunidad existente en torno a Bitcoin, solo busque en Google "Bitcoin", consulte el foro r / Bitcoin, siga las actualizaciones del software real que hace que Bitcoin sea lo que es, o únase a la conversación de Twitter para echar un vistazo Está activo La gente lo intercambia, lo gasta, debate sobre lo que debería ser, y lo más importante: trabaja en ello. Esto es bueno.

En esta etapa temprana del ciclo de vida de la tecnología de criptomonedas, un buen barómetro para decidir si el proyecto está sobrevaluado es si la relación "charla tecnológica" versus "charla lunar" es realmente baja. "Charla técnica" = discusión sobre las características de la tecnología, casos de uso, protocolos de seguridad y cómo mejorar las cosas. "Moon Talk" = discusión sobre cuántas personas Lamborghinis van a comprar en unos meses después de cobrar.

Se habla mucho de la luna, no se habla de tecnología -> probablemente una burbuja

Mucha charla tecnológica, menos charla lunar -> quizás infravalorada

Nota final

Manténgase alejado de puro bombo. No arrojes dinero en algo solo porque tu amigo puso $ 1000 dólares en algo hace 6 meses y se convirtió en $ 10,000. Siga el marco anterior, obtenga tanta evidencia sólida como sea posible y, lo más importante, ¡diviértase aprendiendo sobre esta increíble nueva tecnología! Incluso si todas estas monedas no valen nada en 5 años, la cantidad que he invertido me ha obligado a tener "piel en el juego" y me ha impulsado a aprender sobre política, economía y criptografía en un nivel más profundo que nunca. tener antes. Y ya he conocido a un puñado de personas a las que les encanta hablar sobre la tecnología, escribir software sobre ella e investigarla. Así que al menos eso ha sido divertido. Si está de acuerdo con ese resultado, también puede resultarle divertido.

Si recién está comenzando, aquí hay algunos recursos más:

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¿Qué consideraciones agregarías a este marco? Déjame saber en los comentarios a continuación.