Cómo evitar las estafas de criptomonedas

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Las criptomonedas continúan ganando popularidad en 2018. Y a medida que más y más personas acuden en masa a Bitcoin y criptomonedas, también lo hacen los estafadores que esperan aprovecharse de víctimas desprevenidas. En Filipinas, la última de estas estafas involucra a Arnel Ordonio y su esposa Leonady, quienes acumularon casi P1 mil millones al atraer a las víctimas a "invertir en su negocio en línea, prometiendo un retorno de la inversión del 30% con pagos cada 15 días".

En este artículo, le proporcionaremos las estafas de criptomonedas más comunes para ayudarlo a tomar decisiones informadas. Vamos a empezar.

Cómo evitar las estafas de criptomonedas

Las estafas de criptomonedas generalmente se dividen en dos categorías: estafas de phishing que roban su información y esquemas de inversión fraudulentos que "garantizan grandes ganancias". Al igual que cualquier otra actividad de inversión, Bitcoin no garantiza ningún retorno de dinero. Si algo es demasiado bueno para ser verdad, definitivamente lo es.

Estas son las estafas comunes de criptomonedas que puede encontrar:

Intercambios falsos de criptomonedas

Los intercambios de criptomonedas son plataformas donde cualquiera puede comprar criptomonedas que puede almacenar en sus billeteras (más sobre esto más adelante). Los intercambios de cifrado falsos atraen a las víctimas al ofrecer descuentos absurdamente bajos.

¿Qué sucede cuando te registras en un intercambio de criptomonedas falso? Una es que los piratas informáticos pueden inyectar malware en su cuenta, robando sus monedas. Un intercambio falso de criptomonedas también puede invitarlo a enviar dinero, luego el sitio se cierra "misteriosamente" y sus monedas nunca llegan.

Puede comenzar a inspeccionar un intercambio de criptomonedas falso mirando su URL. Los intercambios de criptomonedas legítimos siempre comienzan con https (debe haber un candado verde en su barra de direcciones).

Otra forma de detectar intercambios falsos de criptomonedas es mirando la URL. Usando el mismo ejemplo anterior, observe que la URL en el anuncio es blokchian.info en lugar de blockchain.info. Estas pequeñas iteraciones pueden parecer obvias, pero cualquiera puede caer en la trampa si no tiene cuidado. Sin embargo, plataformas como Facebook, Google y Twitter han tomado medidas masivas para evitar esquemas fraudulentos de bitcoin, que incluyen prohibiciones en anuncios relacionados con criptomonedas.

Carteras falsas de Bitcoin

Si los intercambios son para comprar y vender bitcoins, las billeteras son principalmente para almacenarlos. Es importante recordar esto porque descargar e instalar una billetera falsa de bitcoin permite a los piratas informáticos robar sus contraseñas y claves privadas.

Detectar una billetera bitcoin falsa es lo mismo con los intercambios, pero puede ser más complicado. Una billetera falsa puede estar replicando un sitio respetable casi a la perfección, con solo un ligero cambio en el nombre de la URL. Lo que puede hacer es lo siguiente:

  1. Pida opinión en foros o Reddit. En Filipinas, Bitpinas es un buen recurso en billeteras bitcoin locales confiables.
  2. Si está descargando una aplicación, verifique sus reseñas y números de descarga. Cuantas más descargas y calificaciones tenga una aplicación, más confiable será. Como regla general, solo considere las aplicaciones que tienen más de 1,000 descargas (con un promedio de 4.5 estrellas).
  3. En Filipinas, actualmente hay 2 billeteras de monedas digitales con licencia del BSP. Uno de ellos es Bitbit.cash.

Esquemas Ponzi de Bitcoin

Los esquemas Ponzi de Bitcoin son probablemente los más difíciles de evitar, especialmente cuando recién está comenzando a invertir en criptomonedas. La estafa de Ordonio es un excelente ejemplo de un esquema Ponzi de Bitcoin.

Para detectar un posible esquema de Ponzi, debe echar un vistazo a la oferta. Si observamos la estafa de Ordonio, atraen a las víctimas al prometer "un retorno de la inversión del 30% con pagos cada 15 días al invertir en su negocio en línea". Solo en esta declaración, encontrará dos cosas sospechosas:

  1. Un retorno de la inversión del 30% en tan poco tiempo es irreal; y
  2. Cualquiera puede comprar y vender Bitcoin y criptomonedas. No necesita "invertir" en otra entidad para comenzar.

Pero a pesar de esto, Ordonio y su esposa todavía se escaparon con P900 millones de 50 personas.

Para evitar estafas de inversión de Bitcoin como estas (y otras estafas), debe tener cuidado con las palabras que están usando. Cualquiera que diga "fácil", "garantizado" o "no hay necesidad de hacer nada" probablemente sea un estafador y usted debe mantenerse alejado.

Bitcoin y la criptomoneda llegaron para quedarse

Dicho esto, invertir en Bitcoin conlleva una cantidad significativa de riesgo y los estafadores siempre están esperando que las víctimas involuntarias se presenten.

Creemos firmemente que Bitcoin & Blockchain es una tecnología robusta que podría ser superior al dinero fiduciario gracias a que es una reserva válida de valor como el oro, una herramienta robusta para los gobiernos que reduce los riesgos de hiperinflación y devaluación de la moneda, y una herramienta para reducir los costos de transferencia de dinero .

Si bien creemos que Bitcoin llegó para quedarse, sabemos que todas las formas de especulación (por ejemplo, el comercio de acciones y el comercio de divisas) conllevan muchos riesgos. Invierta solo en lo que puede permitirse perder y nunca entre en Bitcoin.

Y finalmente, ¡mantente alerta siguiendo nuestros consejos!